Per poter erogare cessione del quinto, prestiiti e finanziamenti (o dei prestiti personali),le Agenzie di Finanziamento e gli intermediari finanziari devono avere una serie di requisiti a norma di legge che ne regolano l'attività.
Tali requisiti, a tutela del consumatore sono, per quel che riguarda le società finanziarie, sia la forma giuridica che i requisiti patrimoniali;
- l'indicazione della sede legale e amministrativa con sede nel territorio italiano;
- l'oggetto sociale che preveda esclusivamente l'attività finanziaria;
- l'onorabilità dei soggetti che svolgono la funzione di direzione, amministrazione e controllo e, infine,
- la presenza di una casella di posta elettronica (PEC) rigorosamente certificata con firma digitale con valore legale ai sensi del Dlgs n.82 del 7 marzo 2005.
Un altro requisito per poter operare nell'ambito delle società finanziarie è la stipulazione di una polizza assicurativa di responsabilità civile che copra i danni che derivano da comportamenti inadeguati non a norma di legge.
Anche i dipendenti che svolgono l'attività di intermediari finanziari presso una Agenzia Finanziaria a contatto con il pubblico dovranno avere determinati requisiti per svolgere la professione in un'agenzia o in una società finanziaria.
Questi sono:
- requisiti di onorabilità
- Diploma di istruzione secondaria superiore della durata di 5 anni o titolo di studio equipollente
- Corso di Formazione professionale per poter svolgere l'attività di intermeziazione finanziaria
- Aver superato la prova d'esame prevista dalle norme legislative per poter essere iscritti nell'elenco degli agenti.
